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美国征税学问多!美国房产正在差别阶段的税费及怎样避税?

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美国房产差别阶段税费一览

正在美国,买房、持有衡宇、出租衡宇、出卖衡宇时,都邑涉及到税费,以下表所示

详细到每一个环节,是怎样盘算税费的呢?接下来,我们将具体为您引见。

01、购置阶段相干税费

买房时,需求交纳的律师费、勘探费、衡宇检测费、衡宇估计费等一次性税费,一般为房价的2%-4%

预缴所得税为购房款的10%,由买家预缴给税务机构,最初抵扣房款。实际上那局部用度是卖家的资源利得税,局部州要求卖家先预缴。

关于律师

正在美国西海岸买房广泛不需要律师,掮客人和产权公司负担了律师的大部分事情和本能机能;

正在东海岸大部分州皆需求请律师,许多事情皆需求律师到场,包孕为买家解说并交流买卖合同、观察所购房屋产权、完成房产交割,及做衡宇售后注销。

各州划定差别,现在德拉华州、佐治亚州、纽约州、北卡罗来纳州及南卡罗来纳州等州划定房产交易必需由执业律师到场、监视和指点所有的文件,从搜检产权到签订文件皆需求律师到场。

02、持有阶段相干税费

有人道,美国买房轻易养房难。正在美国置业每一年的持有本钱到底是多少?以加州一套50万美元的典范自力屋为例,盘算每一年的养房本钱以下:

具体来说,正在美国置业,每一年需求交纳的根基税费有:房产税、物业费、衡宇保险费,且由于衡宇地点的区域、衡宇物业范例等身分而有差别。上面针对每一种税费停止具体阐明,算算本身意向的美国房产每一年养房需求多少钱。

1. 房地产税

房地产税 (Property Tax or Real Estate Tax)房地产税,也称为物业税或简称为地税,是中央针对房地产征收的郡税,市税,学区税的总称。税率各个州差别,正在美国,只要您具有屋子,您就要交纳房地产税,美国一般为1-3%,加州差不多正在1.2-2.0%之间。乔治亚州算是税对照低的区域,亚特兰大为例每一年约是房产估价的1%。

2. 衡宇保险

正在加州,一样平常的地区,一栋三十万美圆到五十万美圆的屋子,它的衡宇保险费每一年一般正在$600到$900之间,正在加州由於地动灾难对照多,地动险是零丁加保的。正在别的州能够也有一些自然灾难,比方龙卷风或是水患。您想要您的屋子获得保障,就要购置衡宇保险。许多人正在海内买房都不买保险,没有购置保险这个概念。实在买不买保险是你自己的挑选,然则若是要存款,银行一定要您购保险才肯存款给你。

3. 社区费(海内称物业费)

若是您购的是城市屋(连排屋),会有一个社区费(海内称物业费),用度一样平常正在一百五十美圆到三百五十美圆之间,用度的上下取决于社区内公用设施的多寡。社区费中一般包罗火险部分,每一户没必要零丁购置。由于屋子是相连的,若是一家着火,别的人也会受灾,以是他们的火险是配合负担的。

物业费重要是针对公寓而言的,别墅一样平常没有物业,都是本身建房本身保护,物业费为整大概每一年只要一到两百美圆;那种开发商建一大片新别墅的状况需求稀奇注重,物业费能够对照贵。公寓的物业费约莫每一年3000到5000美圆,越是年月长远的公寓保护本钱越下,物业费也越贵。

4.  天井的保护

比方剪草,正在加州每个月需求50美圆到60美圆。但正在美国有一半以上的家庭皆本身有割草机,一部割草机二、三百美圆,本身剪剪草保护天井,活动、健身,又省钱。大部份的美国住民都是挑选自己动手,除非是事情特别忙,或是家里没有年轻人。

03、出租阶段相干税费-jin2017金沙澳门

外籍人士是指非美国公民或美国国籍人士。非住民外籍人士是指没有绿卡或不符合临时寓居条例的外籍人士。

若是非住民外籍人士正在美国具有果房产而发生的支出,能够凭据美国税法第871(d)条例,将由房产发生的支出作为取美国有联系关系的商业支出所得。此类支出包孕房钱支出和矿产,石油,天然气,或其他自然资源的使用费。同时,房产的出卖或交流也包孕在内。

若是做此挑选,房产相干的开消能够响应抵扣,只要净收入才需求被征收税。此挑选能够凭据美国税法第871(d)条例正在申报个人所得税是提交一份响应的申明给美国国税局。

第一步:盘算需求缴税的局部(若是有存款利钱,利钱也能够扣除)

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第二步:根据个人所得分级税率盘算税费

联邦个人所得税税阶,以下所示:-亚洲金沙视频在线播放

因而,当非住民外籍人士正在美国投资购置房地产并出租时,便有了需求背美国政府申报其个人所得税的任务。

假定一栋代价50万美元的房产,一年的房钱支出有3.6万美元,扣除物业费,房地产税,根基维修,水电费,及折旧共2万美元,则此出租房产净收入为1.6万美元,相符10% 及15%两段品级税率,需交纳的个人所得税为:-www.j8456.com

9325*10%+(16000-9325)*15%=1933.75美圆

同时,出租房产所得的净收入也需求背地点州申报个人所得税。差别州的州税也不同。因而,正在一般状况下,若是非住民外籍人士正在美国具有出租房产支出的时刻,每年度,需求申报两份税表,一份给联邦申报联邦个人所得税,一份给房产地点州申报州个人所得税。个人所得税的停止日为4月15日,申报上一年度一月至十二月的个人所得。有时候当房产没法顺遂出租或果其他本因此绰绰有余时,纵然个人所得税为整,仍旧需求作出申报。

假定一年的房钱支出有1.2万美元,扣除物业费,房地产税,根基维修,水电费,及折旧共2万美元,则此出租房产净吃亏为8000美圆。不要认为出租房产处于吃亏状况无需交纳个人所得税便不需要申报。这类设法主意是不正确的。由于若是您不做申报,美国国税局会凭据此房产的房钱支出1.2万美元盘算个人所得税。使得本来果吃亏无需交纳个人所得税的年度而收到美国国税局的税务单。

04、出卖阶段相干税费

正在美国,中国人出卖美国房产所交纳的用度根基取美国人同等。重要包孕以下局部,个中资源利得税是主要的收入:

(1)卖房资源利得税怎样盘算

住房贷款利率、持有环节的房产税、让渡环节的资源利得税是美国房地产市场的三大根基信贷税收调控政策。资源利得是指当资源资产出卖时,卖价取卖价之间的差额即是资源利得。房产资源利得则是指出售房屋时取购入衡宇时的差价,一套衡宇若是购入时为200万美元,卖出时为300万美元,那么其资源利得为100万美元,而针对那100万美元征收的税费则为“资源利得税”。

资源利得(吃亏)凭据其持有的工夫是非分为短时间和临时。若是持有工夫正在一年之内,则作为短时间。若是持有工夫正在一年以上,则作为临时。持有工夫以所得资产的越日盘算,直到出卖资产的当日。

(2)房产资源利得的纳税尺度

短时间持有持有不到一年转售,实用美国公民和住民的通例分级所得税率征税,分级所得税税率10%,为35%。

临时持有持有一年以上,实用房地产临时资源利得,为10%,25%。一样平常为15%-25%之间。

值得一提的是,美国1031条目,简朴来讲,当您卖出一处房产后“肯定限期内”,又购置了一“相似”的房产,那么资源利得税是能够制止的。以是想要改换本身的衡宇,若相符1031条目的要求,将可免除那一笔税。但正在差别状况下,该条目所设定的前提和具体操作相称庞大,需征询专业的会计事务所代为处置惩罚。

美国置业怎样避税?

正在美国,有许多公道避税的体式格局,相识后能够免却很多税费。

重要有以下体式格局:

1. 房产相干的开消能够响应抵扣,只要净收入才需求被征收税。需求提交一份响应的申明给美国国税局。

2. 出租房子时,借能够应用「盈余折旧」(Bonus Depreciation)来省税。衡宇每一年皆有折旧,正在做出租用时,折旧局部能够比一般折旧额下很多,如许,从房钱支出中扣除的折旧、维修等收入局部便多了,屋主要为房钱所得而领取的税就少了。换而言之,屋主从出租中所得的支出便下了。

3. 屋主维修出租衡宇所破费的收入,一定要保存收条,以便报税时运用。

4. 存款购房中的利钱。申请人的一套自用寓居房,若是是经由过程存款购入,每一年的存款利钱是免税的,能够从总收入中减除。

购房房产的其他抵税或避税设施

我们购置室庐、商业地产如何公道避税?由于投资美国房产,需求交纳所得税的。详细交纳若干,需求专业会计师做账,公道避税。记着,他们不是做假账。这个要看每一个会计师的本领。一样平常轻微大一点的美国房产公司的会计师都是很牛的。经由过程我们的研讨,得出:关于以小我私家名字购投资房产的,能够经由过程以下要领抵税

1. 屋子的地税(房产税),保险费

2. 屋子的折旧费,装修折旧费,地板,门窗,厨房,屋顶等分类折旧费

3. 屋子的维修费

4. 房主到美国交游的机票,餐盘费盘川

5. 房地产公司的管理费

6. 房地产经纪的中介费

7. 寻觅租客的广告费

8. 本身未成年孩子的抚养费

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